Er zijn veel manieren om vermogen te schenken, om vermogen aan de volgende generatie over te dragen. Slim schenken doe je onder andere door op de juiste manier gebruik te maken van de schenkvrijstellingen en de tariefvoordelen van de successiewet. Daardoor bespaar schenkbelasting, ook de toekomstig verschuldigde erfbelasting is daardoor vaak fors lager.
Om slim te schenken is het van belang om duidelijk te hebben wat je wil schenken. Denk bijvoorbeeld aan het schenken van geld, van een woning of van een vordering. Maar ook door goed te kijken na de schenkvrijstellingen. Het laatste punt lijkt eenvoudig, er zijn echter situaties die de schenkvrijstelling fors beperken. Van die regels (overgangsrecht) zijn veel mensen onvoldoende goed op de hoogte. Wij zorgen dat de vrijstellingen goed toe worden gepast waardoor je niet achteraf alsnog (meer) belasting moet betalen. Zo voorkom je onaangename verrassingen.
Het komt regelmatig voor dat mensen willen weten hoeveel ze kunnen schenken, om te voorkomen dat zij zelf achteraf onvoldoende geld hebben om van te leven. RFPA heeft een speciale methode om duidelijk te krijgen hoeveel iemand kan schenken.
Hiervoor hebben wij een persoonlijk financieel dashboard. In het financieel dashboard worden alle factoren die in jouw situatie een rol spelen in samenhang op basis van realistische uitgangspunten doorgerekend, er wordt zoveel mogelijk aangesloten bij de financiële werkelijkheid.
Het vermogen dat je kan schenken wordt met een persoonlijk financieel dashboard in één oogopslag duidelijk. Zo voorkom je dat je zelf op termijn onvoldoende vermogen heb.
Geld zorgt in veel families helaas voor gespannen verstandhoudingen. Dit is een ongewenste situatie en kan je voorkomen door vooraf duidelijke schenkafspraken te maken. Er zijn veel mogelijkheden om onder duidelijke condities te schenken. Het is verstandig om die afspraken vooraf te bespreken en schriftelijk vast te leggen. De verwachtingen zijn daardoor vooraf voor iedereen duidelijk. RFPA zorgt dat je weet welke schenkcondities en voorwaarden in jouw situatie op basis van de persoonlijke wensen van belang zijn.
Schenken kan onder veel verschillende condities en voorwaarden worden gedaan. Bijvoorbeeld schenken met of juist zonder uitsluitingsclausule, een herroepelijke schenking of een schenking met ontbindende of opschortende voorwaarden. Door jouw wensen schriftelijk vast te leggen voorkom je mogelijke problemen achteraf.
Met een doordacht schenkplan die aansluit bij de persoonlijke situatie en jouw toekomstige wensen voorkom je dat je onnodig te veel schenkbelasting moet betalen. Om belastingvrij te schenken kun je onder voorwaarden schenkvrijstellingen gebruiken. Er zijn verschillende mogelijkheden om de schenkvrijstellingen optimaal te gebruiken. Wij zorgen dat je die mogelijkheden niet onbenut laat, en dat vermogen met duidelijke afspraken die vooraf worden gemaakt, kan schenken.
Het is erg geruststellend als je weet dat dierbaren verzorgt achterblijven als je onverhoopt overlijdt. Wij helpen onze relaties door de financiële situatie van de toekomstig nabestaanden in beeld te brengen. Het wordt onder andere duidelijk of de langstlevende voldoende netto inkomen heeft en hoeveel erfbelasting is verschuldigd. Daardoor wordt duidelijk wat nodig is om de langstlevende partner en de kinderen verzorgt achter te laten. De oplossingsrichtingen om bijvoorbeeld erfbelasting te besparen kunnen door de persoonlijke situatie en wensen erg verschillen en is maatwerk.
Er zijn veel mogelijkheden om de verschuldigde erfbelasting te verlagen en om de inkomenssituatie van de langstlevende te optimaliseren. Daarvoor bieden wij een doordacht nalatenschapsplan aan. RFPA gelooft in een integrale klantbenadering waarbij de persoonlijke omstandigheden en de financiële en fiscale situatie in samenhang worden bekeken. Uit het plan wordt duidelijk hoe je erfbelasting kan besparen en hoe je dat regelt en wat nodig is om de toekomstige nabestaanden verzorgt achter te laten.
Onze persoonlijke begeleiding spreekt veel mensen aan. Wij zorgen dat je de juiste keuze kan maken en geven duidelijkheid in jouw financiële situatie. RFPA gelooft in een integrale benadering waarbij jouw persoonlijke omstandigheden en de financiële en fiscale situatie in samenhang worden bekeken. Daardoor kan je weloverwogen besluiten nemen.
